Ibercaja gana 346 millones en 2025 y mejora su rentabilidad
Ibercaja cerró 2025 con un beneficio neto de 346 millones de euros, un 2,8% más que en 2024. La entidad mejora su rentabilidad y refuerza su solvencia en un ejercicio marcado por la bajada de los tipos de interés.
La cifra sitúa el ROTE en el 12,3%, más de 200 puntos básicos por encima del objetivo fijado en su Plan Estratégico. El banco supera así el 10% previsto para el cierre del ciclo actual, que concluye en 2026.
El volumen de negocio alcanzó un máximo histórico de 111.000 millones de euros. Supone un crecimiento del 5,8% respecto al año anterior. La evolución se apoya en el dinamismo comercial y en un entorno macroeconómico favorable.
Ibercaja beneficio neto 2025 impulsa la rentabilidad y el negocio
El crecimiento de recursos fue una de las claves del ejercicio. Los recursos minoristas aumentaron un 6,6% y se situaron en 80.743 millones de euros. Influyeron el ahorro de las familias, las revalorizaciones de mercado y la captación de nuevos clientes.
Los depósitos crecieron un 3,8%, hasta 35.942 millones. La gestión de activos y seguros de vida avanzó un 9%, hasta 44.901 millones. Los fondos de inversión subieron un 11,8% y alcanzaron 29.788 millones. La entidad captó el 6,8% de las nuevas aportaciones del sistema y cerró el año con una cuota del 6,4%.
En crédito, las nuevas formalizaciones sumaron 8.250 millones de euros. Es un 17,5% más que en 2024. La cartera total aumentó un 3,5% y se situó en 30.213 millones.
La financiación para vivienda fue el principal motor. Las formalizaciones hipotecarias crecieron un 30,1%. La cartera hipotecaria avanzó un 3,9%, hasta 18.080 millones.
El crédito a empresas no inmobiliarias también mostró dinamismo. Las nuevas operaciones crecieron un 8,6% y el saldo aumentó un 3,2%. En consumo y renting, las formalizaciones subieron un 27,9%.
Los ingresos recurrentes alcanzaron 1.266 millones de euros. Descendieron un 2,7% por la caída del euríbor, que bajó del 3,3% al 2,2% de media. Aun así, el margen bruto creció un 2,4%, hasta 1.335 millones.
Las comisiones netas aumentaron un 6,6% y sumaron 513 millones. El resultado antes de provisiones fue de 629 millones. El beneficio después de impuestos confirmó el Ibercaja beneficio neto 2025 en 346 millones.
Solvencia y mora en mínimos
La entidad reforzó su posición de capital. El CET1 Fully Loaded se situó en el 14,2% y el Capital Total Fully Loaded en el 18,7%. El avance responde a la generación de resultados y a un pay-out del 40%, además del impacto inicial de Basilea IV.
La tasa de mora bajó al 1,3%, frente al 2,8% del conjunto del sistema. Los activos problemáticos se redujeron un 20,4% y el ratio de cobertura alcanzó el 90,2%. El saldo de activos problemáticos netos representa solo el 0,1% del total.
En liquidez, el banco mantiene un LCR del 226,4%. El ratio de crédito sobre depósitos se sitúa en el 84,1%. La estructura de financiación se apoya en depósitos de clientes, que suponen el 84,9% de los recursos ajenos.
Los resultados de 2025 reflejan un aumento del negocio, una mejora de la rentabilidad y un refuerzo de la solvencia. El banco encara 2026 con niveles de capital y liquidez por encima de los requisitos regulatorios.
